תכנון פיננסי

נושאים פיננסים עלולים להיות מבלבלים מאוד. לעיתים קרובות אנחנו לא שמים לב לחלוקת ההוצאות שלנו, לא מבינים כיצד הן מצטברות ומדוע אנו מתקשים לחסוך את כספנו.

לא תמיד אנו מודעים לכל השירותים והביטוחים שברשותנו. עצרו רגע, האם אתם יודעים בדיוק איזה ביטוחים רכשתם? או שאולי  קיימת כפילות או חוסר? ידוע לכם כמה כסף הצלחתם לחסוך לתקופת הפנסיה והיכן אותו כסף מרוכז? אם אינכם בטוחים, כדאי לערוך תכנון פיננסי.

תכנון פיננסי עוזר בשליטה על ההוצאות, הבנת השירותים שאנו צריכים, שליטה בכסף שמושקע בתוכניות שונות ועמידה ביעדים כספיים שיסיעו לכם להעלות את רמת חייכם.

כיצד מתבצע תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי מבוצע על ידי מומחים, כאלו בעלי הבנה רחבה ומעמיקה בשוק ההון ובעולם הפיננסים, כאלו שבוחנים היטב את המרכיבים הכספיים השונים במשפחה. במהלך התהליך ישנה בחינה של נתונים כלכליים שונים במשק הבית: משכורות, הכנסות נוספות, הרגלי הוצאות, ביטוחים, ניהול סיכונים, אמצעים לחסכון פנסיוני, משכנתאות וחובות.

בנוסף, בעת תכנון פיננסי חשוב להבין את בני המשפחה, צרכיהם, שאיפותיהם והיעדים שלהם לעתיד. כך ניתן להצביע על דרכים לשיפור ההתנהלות הפיננסית והגדלת החסכונות.

כך למשל, יכולה משפחה שרוצה לקנות דירה להצליח להגדיל את חסכונה, לצמצם את ההוצאות בתחומים מסוימים, ולקבל תמונה רחבה יותר על ההתנהלות הכספית ודרכים לייעולה. כך ניתן להתקדם לעבר המטרה אליה שואפים.

למי יכולים לסייע שירותים אלו?

שירותי תכנון פיננסי מתאימים לכולנו. האלמנט הכלכלי הוא אחד החשובים ביותר בחיינו. הוא זה שמאפשר לנו לנהל שגרה תקינה, להתקדם ולאפשר יציבות כלכלית גם במצבים של שינוי או משבר. רצוי שכולנו נדע להתנהל כספית בצורה הנבונה ביותר, כך נוכל ליהנות מהגשמות מטרותינו, לחוש תחושת שליטה כלכלית ולהרגיש בטוחים בנוגע לעתיד.

 מה חשוב לבדוק לפני שמתחילים בתהליך?

ראשית,החליטו מה תרצו להשיג באמצעות התכנון הפיננסי, הגדירו מהן המטרות שתרצו להשיג, על אילו שאלות ברצונכם לקבל תשובות, מה לא ברור לכם ומה תרצו לשנות. לא פחות חשוב זה הבחירה בנותן שירות אמין, בעל ניסיון וידע רב, אשר יוכל להביא לשיפור אמיתי.

 

אנו בהדסים  נשמח להעמיד לרשותכם את כל הכלים שיש בידינו וללוות אתכם בצורה היעילה והמקצועית ביותר ולערוך תכנון אפקטיבי ומשמעותי.